Cómo elegir una gestoría: qué preguntar antes de contratar

Qué elegir según tu caso

Antes de comparar precios, sitúa tu caso en esta tabla.

Empieza por las tareas que necesitas delegar

Anota si vas a darte de alta o ya trabajas, qué vendes, a quién y desde dónde. Añade tu régimen fiscal, si tienes empleados, operaciones internacionales o asuntos abiertos con Hacienda. Si desconoces un dato, pide que lo comprueben: contratar sobre un perfil supuesto puede dejar fuera precisamente el trámite que necesitas.

Después separa lo que harás tú de lo que quieres encargar. Por ejemplo: tú subes facturas y explicas una compra; la asesoría revisa su tratamiento, prepara la declaración y la presenta cuando proceda. Si solo buscas un programa para ordenar datos, no necesitas comparar lo mismo que quien quiere delegar la revisión y la presentación.

• Alta nueva: fecha de inicio, actividad, trámites incluidos y documentación que debes aportar.
• Actividad en marcha: modelos, periodos pendientes, libros y declaraciones anteriores que deben revisar.
• Clientes o proveedores extranjeros: países y operaciones concretas, no solo la etiqueta «internacional».
• Empleados o sociedad: obligaciones laborales o mercantiles, número de personas y extras aplicables.
• Requerimiento abierto: documento recibido, fecha y actuación que necesitas contratar, por separado del mantenimiento ordinario.

Comprueba quién prepara, revisa y presenta

«Impuestos incluidos» puede describir trabajos distintos. Pregunta si el software calcula una estimación, si un asesor revisa los datos y quién envía efectivamente cada modelo. Pide también cómo recibirás el justificante. Un borrador o una pantalla con un importe no demuestra que la declaración esté presentada.

Pregunta por el responsable y su sustitución cuando esté ausente. Un asesor asignado y un equipo compartido pueden organizarse bien; lo importante es saber quién conoce tu caso y cómo se conserva el contexto. Si necesitas un plazo de respuesta, pide el compromiso aplicable al canal y al horario, no deduzcas atención inmediata de que exista un chat.

Pide una oferta para tu volumen y tu situación

Solicita una propuesta fechada con cuota, IVA, forma de pago y duración. Separa el mantenimiento de altas, modificaciones, nóminas, Renta, declaraciones atrasadas y requerimientos. Una prestación sin precio confirmado queda pendiente; no la valores como gratuita ni como excluida.

Comprueba la unidad de cada límite. Treinta documentos al mes no son noventa utilizables libremente durante el trimestre. Pregunta si cuentan facturas emitidas, recibidas, tickets, rectificativas o lecturas repetidas; también qué sucede al superar el cupo y cuánto cuesta ampliar el servicio.

Revisa permanencia, renovación, preaviso y posibles importes de cierre. Que una cuota se exprese «al mes» no demuestra que puedas cancelar mes a mes. Un descuento inicial tampoco es el coste estable. Conserva la oferta y las condiciones que hayas aceptado para poder contrastarlas después.

Para ordenar mensualidades, pago anual y extras, consulta cómo comparar el coste de una gestoría. Aquí la decisión empieza por el trabajo que debe cubrir ese precio.

Acuerda las autorizaciones sin compartir tus credenciales

Pregunta qué representación necesita cada trámite, cómo se acredita y qué alcance tiene. Contratar una gestoría no equivale a darle automáticamente cualquier facultad ante Hacienda. Para actuaciones como recurrir, renunciar a derechos o asumir obligaciones en tu nombre, la Ley General Tributaria exige acreditar la representación; para actos de mero trámite la presume.

La regla distingue actuaciones y medios de acreditación: LGT, artículo 46, representación voluntaria. Texto consultado el 26-09-2026. La presentación telemática también requiere la representación necesaria para cada caso.

Pide el procedimiento de autorización y su revocación, con una copia de lo otorgado. Evita entregar contraseñas de Cl@ve o enviar certificados y claves privadas por canales improvisados. Un acceso a documentos, un encargo profesional y una autorización para actuar no son lo mismo; deben explicarte qué necesitas para el servicio concreto.

Prueba el intercambio de documentos y la salida

Antes de enviar documentación real, pide una demostración con un ejemplo ficticio. Comprueba cómo se aporta una factura, cómo se pregunta por un dato dudoso y cómo se identifica lo que falta. La prueba debe mostrar qué hace el cliente y qué hace la asesoría, no limitarse a recorrer pantallas.

1. 1Localiza una factura de ejemplo y su información asociada.
2. 2Comprueba cómo pedir una corrección y dónde consultar la respuesta.
3. 3Pide ver un ejemplo de modelo y justificante, identificados como demostración.
4. 4Descarga un archivo de muestra y ábrelo fuera del programa.
5. 5Pregunta cómo recuperar originales, libros, modelos y justificantes al terminar, en qué formatos y durante cuánto tiempo.

Si ya tienes gestoría, concreta quién cierra el trimestre abierto y quién asume los modelos anuales relacionados. «Nos encargamos del cambio» necesita una lista de documentos y un reparto por modelo y periodo para resultar útil.

Cuando hayas elegido, prepara el traspaso con los pasos para cambiar de gestoría, sin dar por hecho que la nueva asesoría recibe todo automáticamente.

Ejemplo: una oferta comparable para Lucía

Lucía es una profesional ficticia con 18 facturas emitidas y 24 recibidas por trimestre: 42 documentos. Tiene dos clientes de la UE y ningún empleado. Quiere aportar los documentos semanalmente y encargar la revisión y presentación de los modelos que le correspondan. Antes de contratar deben comprobar sus operaciones y obligaciones, no asignarle automáticamente un 130 o un 349 por esta descripción.

Sus documentos se reparten en 6, 14 y 22 por mes. Una oferta con límite mensual se contrasta con ese reparto, no solo con la media de 14. Si una factura debe leerse dos veces, Lucía pregunta si consume otra unidad. Son datos para pedir condiciones, no una previsión de ahorro.

Si una oferta no aclara uno de esos imprescindibles, la decisión queda pendiente aunque su cuota sea menor. Entre las que sí lo cubran, Lucía puede comparar coste total, facilidad de trabajo y respuesta obtenida durante la demostración. No necesita una puntuación universal para elegir.

Qué comprobar si valoras Finlai

Finlai es gestoría online para autónomos: asesor fiscal personal, consultas ilimitadas por chat y teléfono, presentación de modelos, declaración de la Renta, alta de autónomo, facturación ilimitada compatible con Verifactu y previsión de impuestos actualizada con cada movimiento, en Finlai Gold por 49,90 €/mes + IVA. Encaja si quieres delegar trimestres y Renta en un asesor personal y tener la facturación y la previsión en la misma app. Pide que confirmen tus modelos, periodo de inicio, trabajo pendiente, extras y entrega de datos. Finlai no presta servicio en País Vasco ni Navarra.

Oferta consultada el 26-09-2026: planes y condiciones públicas de Finlai.

Con tus requisitos escritos puedes revisar la comparativa de gestorías online y pedir a cada candidata que complete la misma ficha.